Lavado de dinero

El blanqueo de dinero es algo que hacen algunos delincuentes para ocultar el dinero que obtienen de los delitos. Los delincuentes blanquean dinero para dificultar que la policía descubra de dónde ha sacado el dinero el delincuente.

Una de las formas en que los delincuentes blanquean el dinero es utilizando el dinero obtenido de actividades ilegales para comprar cosas (como oro y plata, acciones o fichas de casino, otras actividades comerciales legítimas como tiendas de alimentos o licores) y luego vender esos artículos para recuperar el dinero. Si un delincuente compra y vende cosas muchas veces, a la policía le resulta difícil averiguar de dónde ha sacado el dinero.

Algunos países tienen leyes para intentar detener el blanqueo de dinero. Estas leyes ayudan a la policía a descubrir cuando los delincuentes intentan blanquear dinero. Según las leyes de algunos países, los empresarios deben:

  • informar al Gobierno cuando alguien les paga mucho dinero (por ejemplo, 10.000 dólares) o cuando alguien ingresa mucho dinero en su banco
  • informar al Gobierno si creen que alguien está blanqueando dinero, y
  • anotar en un papel, o en un ordenador, cada vez que alguien les da mucho dinero o ellos le dan a alguien mucho dinero.

En 1989, algunos países crearon un grupo de personas de diferentes gobiernos para indicar a los países las mejores formas de detener el blanqueo de dinero. Esta organización se llama Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales. Los siguientes países se han unido al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI):

Blanqueo de capitales en Canadá

En Canadá el blanqueo de dinero es un problema grave. El gobierno de Canadá ha destinado más de 70 millones de dólares a la lucha contra el blanqueo de capitales.

La provincia de Columbia Británica ha anunciado que va a realizar una investigación pública sobre este asunto.

Preguntas y respuestas

P: ¿Qué es el blanqueo de dinero?


R: El blanqueo de dinero es un proceso que utilizan los delincuentes para ocultar el dinero que obtienen de actividades ilegales o de la corrupción política, lo que se denomina "dinero sucio". El objetivo del blanqueo de dinero es hacer que parezca que el dinero sucio procede de fuentes legales para que los bancos puedan aceptarlo sin sospechar.

P: ¿Cómo blanquean dinero los delincuentes?


R: Los delincuentes suelen utilizar el dinero obtenido de actividades ilegales para comprar cosas (como oro y plata, acciones o fichas de casino, otros negocios legítimos como tiendas de alimentación o licorerías) y luego venden esos artículos para recuperar el dinero. Esto hace que sea difícil para la policía rastrear de dónde sacó el delincuente sus fondos.

P: ¿Existen leyes para detener el blanqueo de capitales?


R: Sí, algunos países cuentan con leyes que ayudan a la policía a descubrir cuándo los delincuentes intentan blanquear dinero. Según estas leyes, las empresas deben informar de los pagos y transacciones importantes, así como de cualquier sospecha de una posible actividad de blanqueo de capitales.

P: ¿Quién creó el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales?


R: En 1989, algunos países crearon un grupo de personas de distintos gobiernos llamado Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI). Esta organización ayuda a informar a los países sobre las formas en que pueden detener y prevenir el blanqueo de dinero.

P: ¿Qué países son miembros del GAFI?


R: Entre los países miembros del GAFI/GAFI se encuentran Argentina, Aruba, Australia, Austria, Bahrein, Bélgica Brasil Canadá China Curaçao Dinamarca Comisión Europea Finlandia Francia Alemania Grecia Hong Kong Islandia India Irlanda Italia Japón Kuwait Luxemburgo Malasia México Países Bajos Nueva Zelanda Noruega Omán Portugal Qatar República de Corea Federación Rusa San Martín Arabia Saudí Singapur Sudáfrica España Suecia Suiza Turquía Emiratos Árabes Unidos Reino Unido Estados Unidos.

P: ¿Qué deben hacer las empresas en virtud de las leyes contra el blanqueo de capitales?


R: Las empresas deben informar de los pagos y transacciones importantes, así como de cualquier sospecha de una posible actividad de blanqueo de capitales cuando lo exija la ley. También es posible que deban mantener registros en papel o informáticos de todos los pagos importantes que hayan efectuado o recibido.

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