Fraude: tipos, métodos, consecuencias legales y prevención

Términos

La persona que comete un fraude suele llamarse estafador. El adjetivo fraudulento describe acciones deshonestas o destinadas a engañar; por ejemplo, un cheque fraudulento. Defraudar a alguien significa cometer un fraude contra esa persona.

Cómo se comete el fraude

Los fraudes modernos suelen comenzar con contacto por teléfono, correo electrónico o un sitio web, y se apoyan en la ingeniería social para inducir a la víctima a revelar información o transferir dinero. Los estafadores pueden anunciar una oferta gratuita o de bajo costo y luego pedir datos personales como una dirección particular o números de cuenta bancaria. En lugar de entregar los bienes o servicios prometidos, el defraudador usa la información para robar dinero o cometer robo de identidad. Las personas mayores son un objetivo frecuente porque pueden ser más confiadas o estar menos familiarizadas con las tecnologías más nuevas.

Consecuencias legales

El fraude puede tratarse como un delito. Cuando se demuestra en un proceso penal, puede dar lugar a multas y prisión. También constituye una falta civil: las víctimas pueden presentar demandas civiles para recuperar pérdidas, obtener una compensación o lograr órdenes judiciales que impidan nuevas conductas ilícitas.

Las leyes y los procedimientos varían entre distintas jurisdicciones. En Inglaterra, por ejemplo, una ley del Parlamento establece delitos específicos. La legislación de uso habitual identifica tres tipos principales de fraude:

1. fraude por falsa representación,
2. fraude por no revelar información, y
3. fraude por abuso de posición.

Los asuntos menos graves suelen tramitarse en un Magistrates' Court; los fraudes penales más graves se juzgan por acusación en el Crown Court ante un jurado. Los litigios civiles por fraude suelen resolverse en tribunales civiles superiores.